Як використовувати Venus Protocol: офіційний посібник
Цей покроковий посібник розповість вам про всі функції Venus Protocol і про те, що вам потрібно, щоб повною мірою скористатися перевагами платформи. Ми продовжимо оновлювати цей посібник у міру появи нових функцій протоколу Venus.
Щоб почати надавати позики або запозичувати криптовалюту, вам потрібно виконати декілька наступних кроків:
- Встановити та налаштувати один із підтримуваних гаманців для підключення до https://app.venus.io/. Один із найпоширеніших гаманців – це гаманець MetaMask. Але ви можете використовувати інші гаманці на ваш вибір.
- Додати мережу BNB Chain та необхідні токени для подальшої роботи.
- Купити необхідні токени, наприклад на біржі Binance, та переказати їх на гаманець. Також необхідно придбати та переказати трохи BNB для оплати подальших комісій за транзакції.
Щоб виконати підготовчі кроки, ви можете слідувати нашому посібнику.
Примітка: При переказі токенів BEP 20 (мережа Binance Chain), завжди переконуйтесь що ви виконуєте переказ у правильній мережі, інакше ваші депозити можуть бути втрачені.
Як налаштувати гаманець DeFi за допомогою Binance
Binance нещодавно анонсувала DeFi-гаманець Binance, децентралізований кастодіальний гаманець Web3, у додатку Binance.
Користувачі можуть отримати доступ до DeFi-гаманця Binance з останньої версії додатка Binance, щоб створити гаманець DeFi, переказати кошти та використовувати DApp, такі як Venus Protocol.
DeFi-гаманець Binance призначений для спрощення процесу реєстрації та переказу коштів для нових користувачів, що дозволяє дуже легко перемикатися між Binance та DeFi, не турбуючись про вибір певних блокчейнів або копіювання/вставляння правильних адрес.
Навчальний посібник з протоколу Venus DeFi
Venus Protocol – це децентралізована кредитна платформа, що працює на BNB Chain. За своєю суттю Venus є протоколом грошового ринку, який дозволяє кредиторам надавати позики, а позичальникам – брати позики. Це керівництво навчить вас, як постачати та запозичувати активи, щоб отримувати відсотки від вашої криптовалюти.
Як працює Venus?
З Venus Protocol ви можете депонувати різні криптовалюти, щоб отримувати щорічні відсотки за своїми депозитами. Цей процес аналогічний отриманню відсотків при депозиті грошей на ощадний рахунок у традиційному банку. Однак ключова відмінність полягає в тому, що Venus Protocol не контролює ваші депозити у криптовалюті. Використовуючи Venus Protocol, ви взаємодієте зі смартконтрактом, а не з компанією чи людиною. Це означає, що жоден центральний орган не має доступу до ваших коштів. Це також одна з основних відмінностей між протоколом DeFi, таким як Venus, та традиційним банком.
Ринки Venus завжди активні, а це означає, що ви можете безперешкодно надавати позики або позичати криптоактиви за лічені секунди без процесу схвалення або обмежень. Крім того, процентні ставки DeFi, як правило, вищі, ніж ставки, які пропонують традиційні ощадні рахунки, через те, що APY підтримується за рахунок власного керуючого токена платформи $XVS (платформа розподіляє токени $XVS серед користувачів, що надають ліквідність, що постачають активи або які карбують стейблкоїни VAI).
Як отримати доступ до Venus?
Venus Protocol використовує перевірені смартконтракти для кредитування та запозичення популярних криптовалют. Це означає, що замість використання традиційної моделі створення акаунту та входу в систему, користувачі можуть отримати доступ до Venus за допомогою гаманця web3, такого як MetaMask, Trust Wallet або BNB Chain Wallet.
Як постачати або позичати активи та фармити токени $XVS
У цьому посібнику ми зосередимося на використанні протоколу Venus для отримання відсотків та запозичення активів BNB Chain. Якщо ви шукаєте детальніше технічне розуміння того, що як працює проєкт, ознайомтеся з Whitepaper Venus Protocol.
Після того, як ви створили свій гаманець BNB Chain у MetaMask або будь-якому іншому підтримуваному додатку гаманця, відкрийте додаток Venus (Venus Protocol). Інтерфейс попросить вас підключити ваш гаманець Web3. Підключення вашого гаманця до протоколу Venus дозволяє авторизувати транзакції, переглядати баланс і виконувати інші важливі дії у BNB Chain.
Інтерфейс Venus
Після підключення гаманця ви зможете отримати доступ до всіх функцій інтерфейсу.
У вкладці “Dashboard” ви знайдете ринки постачання та запозичення, а також вкладку карбування/погашення VAI.
У правому лівому куті ви знайдете інформацію про постачання, яка покаже ваш поточний APY.
Також ви побачите свій кредитний ліміт, де ви можете керувати своїм запозиченням, щоб уникнути ліквідації.
Нарешті, використовуючи посилання в лівому меню, ви можете знайти розділ “Markets” (щоб відобразити більш детальну інформацію про кожен грошовий ринок), розділ “Governance” (де пропозиції щодо покращення Venus надаються для голосування спільноти), розділ “Vault” (де ви можна депонувати токени XVS, VAI та VRT) та вкладку Convert VRT (щоб обміняти VRT на XVS).
Інтерфейс Venus надає вам повний огляд доступних ринків та зведену інформацію про ваш гаманець.
Постачання активів для отримання відсотків на Venus
Щоб розпочати процес депозиту, натисніть на актив на ринках пропозиції у нижньому правому куті. У цьому прикладі ми будемо використовувати XVS, нове вікно відкриється, як тільки ви натиснете на ринок.
По-перше, вам потрібно буде увімкнути актив, який ви хочете постачати. Для цього необхідно підтвердити транзакцію за допомогою гаманця та сплатити невелику комісію gas. Вам знадобиться трохи BNB у вашому гаманці, щоб покрити її.
Як тільки транзакція буде підтверджена, можна перейти до призначення суми постачання. Активи передаються безпосередньо з вашого DeFi-гаманця до Venus Protocol і відразу починають приносити відсотки. Ви не побачите жодних вхідних транзакцій, оскільки відсотки нараховуються напряму на ваш баланс постачання. Це означає, що ви побачите, як ваш баланс повільно збільшується з часом.
Пам’ятайте, що ви завжди контролюєте свої активи. Ви можете зняти будь-яку частину свого балансу на гаманець BNB Chain у будь-який час.
Як тільки ви введете суму, яку хочете депонувати, натиснете “Supply” та підпишете транзакцію, ви почнете отримувати відсотки на свою криптовалюту.
Як керувати лімітом запозичення у Venus Protocol
Venus Protocol розраховує суму, яку ви можете зайняти, залежно від суми, яку ви надали як забезпечення. Ви контролюєте, які активи можуть бути використані як забезпечення, що дозволяє збільшити ліміт позики.
Фактор забезпечення активу визначає частку його вартості, яка може бути запозичена.
Наприклад, якщо ви надали 1000 $ у BNB, коефіцієнт забезпечення яких становить 80%, то ваш ліміт запозичення збільшиться до 800$.
Ви можете використовувати перемикач праворуч від активу, щоб увімкнути або вимкнути використання його як забезпечення.
Щоразу, коли ви натискаєте на перемикач, вам потрібно буде підтверджувати транзакцію за допомогою гаманця.
Майте на увазі, що якщо ви відключите актив як забезпечення, ваш ліміт запозичення негайно зменшиться.
Як запозичувати активи на Venus Protocol
Ви можете запозичувати активи миттєво на будь-який термін. Крім того, позику буде переведено з протоколу прямо до вашого гаманця.
Щоб розпочати процес, потрібно відкрити вкладку “Borrow market” і натиснути на актив, який ви хочете запозичити.
Вручну встановіть суму активу, який ви хочете позичити, потім надішліть транзакцію та підпишіть її своїм гаманцем.
Ви можете використовувати кнопку Max, щоб зайняти до 80% від вашого ліміту позики.
Використовуйте вкладку “Repay Borrow”, щоб погасити будь-яку суму позики у будь-який час. Це дозволяє легко керувати своїм запозиченням, щоб уникнути будь-якого сценарію ліквідації.
Пам’ятайте, що при запозиченні активів вам також нараховуватимуться відсотки, які необхідно буде виплатити.
Приклад постачання та запозичення на Venus
Аліса хоче збільшити свою кількість XVS. Вона постачає Venus 5000 XVS, які вона використовує як забезпечення, щоб зайняти 60 BNB. Потім Аліса продає 60 BNB на Binance або через DEX на свій вибір, щоб купити додаткові 3000 XVS. Аліса тепер має лонг позицію на 8000 XVS і винна Venus 60 BNB.
В результаті вона має лонг позицію по XVS/BNB, що означає, що вона вважає, що XVS/BNB зросте в ціні. Це дозволить їй викупити належні 60 BNB менш ніж за 3000 XVS. Це означає, що вона може погасити свій борг і залишити додаткові XVS як прибуток.
Боб хоче відкрити шорт позицію SXP. Він надає Venus 200 BNB як забезпечення, що дозволяє йому безпечно зайняти 40 000 SXP. Боб негайно обмінює SXP на 90 BNB. Тепер він має 290 BNB і винен Venus 40 000 SXP. Це означає, що він шортить SXP/BNB. Якщо SXP/BNB впаде в ціні, Боб може викупити 40 000 SXP менш ніж за 90 BNB. В результаті він може погасити свій борг і зберегти надлишки BNB як прибуток.
Якщо ваш Баланс позики перевищує ваш ліміт позики, ваш акаунт може бути частково або повністю ліквідований. Пам’ятайте, що це може статися, якщо ваше забезпечення знеціниться або ваші позикові активи зростуть у ціні.
Ви помітите, що в міру зміни суми позики або вартості забезпечення ваш кредитний ліміт автоматично оновлюватиметься на панелі інструментів. Уважно стежте за своїм кредитом!
ВАЖЛИВА ПРИМІТКА
Коли ви позичаєте актив на Venus, ви отримуєте віртуальні токени. Не обмінюйте ці токени vToken, якщо у вас є кредит, оскільки вони є активом, який ви розмістили на Venus як забезпечення.
vTokens – це токенізоване представлення вашого наданого балансу за протоколом Venus. Кожен віртуальний токен має унікальну адресу BEP20, яку можна переглянути в explorer BNB (наприклад на bscscan).
Коли ви постачаєте актив Venus, ви отримуєте натомість еквівалентну кількість vToken. Віртуальні токени дозволяють користувачам накопичувати відсотки за рахунок того, що базові активи, що представляють один віртуальний токен, поступово збільшуються з часом залежно від річної процентної ставки пропозиції на ринку. Наприклад:
Припускаючи, що курс vBUSD/BUSD дорівнює 0,0204, якщо ви постачаєте Venus 1000 BUSD, ви отримаєте ~49 019 vBUSD (1000 / 0,0204).
Якщо через рік курс vBUSD/BUSD підніметься до 0,0215. Це означатиме, що ваші 49019 vBUSD тепер коштують 1021,5 BUSD (1000*0,0215) – ріст на 21,5 BUSD.
Однією з переваг vTokens є те, що вони можуть бути передані та продовжують приносити відсотки незалежно від того, де вони зберігаються. Однак, пам’ятайте, що віртуальні токени визначають ліміт запозичення гаманця, в якому вони знаходяться. Це означає, що передача віртуальних токенів може спричинити сценарії ліквідації.
Ми очікуємо побачити більше варіантів використання vToken зі зростанням екосистеми BNB Chain.