Acest ghid prezintă diferitele caracteristici ale lui Venus și ce veți avea nevoie pentru a profita de platformă. Ghidul va fi actualizat pe baza actualizărilor viitoare.
(articol original: How To Use Venus Protocol: The Official Guide | by Venus Protocol | Venus Protocol)
Configurați un portofel pentru a utiliza Protocolul Venus
Pentru a utiliza Venus, urmați acești pași:
- Configurați un portofel Metamask pentru BNB Chain ([Use Metamask with BNB Chain — Binance Chain Docs] (https://docs.binance.org/smart-chain/wallet/metamask.html))
- Depuneți BNB (BEP-20/BSC) în portofel pentru a plăti taxele de tranzacție.
- Depuneți în portofel criptomoneda acceptată de Venus la alegere (acest lucru se poate face din Binance, de exemplu)
- Accesați app.venus.io și urmați instrucțiunile de utilizare.
Folosind portofelul DeFi al Binance
Binance și-a anunțat recent portofelul DeFi, un portofel Web 3 descentralizat, fără custodie, integrat în aplicația Binance.
Utilizatorii îl pot folosi cu cea mai recentă versiune a aplicației Binance. Trebuie să creați un portofel DeFi, să transferați fonduri și să utilizați aplicații descentralizate (DApps) precum Venus Protocol.
Acest portofel este conceput pentru a facilita gestionarea noilor utilizatori, precum și primele lor transferuri.
Tutorial DeFi cu Venus Protocol
Venus Protocol este o platformă descentralizată de creditare a criptomonedei care se află pe BNB Chain. Are o piață care permite oricărui utilizator să-și depună criptomonedele și debitorilor să le împrumute. Acest ghid își propune să vă învețe cum să depuneți sau să împrumutați criptomonede pentru a câștiga dobândă în schimb, în timp ce învățați cum să vă „exploatați” jetoanele XVS.
Notă: pentru a simplifica lucrurile, termenii tokens, criptomoneda, active, jetoane vor fi folosiți ca sinonimi.
Cum funcționează Venus Protocol?
Cu Venus, vă puteți depune criptomonede pentru a câștiga dobândă anuală pentru aceste depozite. Acest proces este similar cu ceea ce se întâmplă atunci când depuneți bani la o bancă tradițională. Totuși, diferența este că păstrați controlul asupra activelor dvs. Utilizarea Venus constă în interacțiunea cu un smart contract implementat pe blockchain, mai degrabă decât cu o persoană sau o companie. Aceasta înseamnă că nu există nicio autoritate centrală care să vă poată accesa fondurile. Aceasta este, de asemenea, principala diferență dintre un protocol DeFi (finanțare descentralizată) și o bancă tradițională.
Piețele Venus sunt întotdeauna deschise, așa că puteți depune sau împrumuta criptomonede oricând doriți, fără restricții și fără întârziere. În plus, dobânda pentru DeFi tinde să fie mai mare decât ratele oferite de băncile tradiționale, deoarece obțineți în plus jetoane de guvernare XVS.
Cum să accesezi Venus?
Protocolul Venus este o arhitectura de smart contracts care acceptă multe dintre cele mai populare criptomonede. Aceasta înseamnă că, în loc să utilizați o bancă tradițională, identificându-vă cu un nume de utilizator și o parolă, puteți accesa Venus cu un portofel web 3, cum ar fi Metamask, BNB Chain Wallet sau Trust Wallet.
Cum să depozitezi, să împrumuți și/sau să crești XVS?
Acest ghid arată cum să utilizați Protocolul Venus pentru a câștiga dobândă și a împrumuta criptomonede de la BNB Chain. Dacă doriți să înțelegeți mai în detaliu cum funcționează totul, vă invităm să consultați ghidul tehnic “White Paper”.
Odată ce portofelul dvs. Web 3 este configurat, mergeți pe app.venus.io. Veți fi rugat să vă conectați portofelul Web 3. Acest lucru vă va permite să vă autorizați tranzacțiile, să vă vedeți soldurile și să efectuați acțiuni pe BNB Chain.
Interfața Venus
După ce vă conectați portofelul, veți putea vedea diferite caracteristici.
În dreapta jos sunt detaliile piețelor în cazul depozitelor și în cazul împrumuturilor, precum și o secțiune de creare a VAI (întreruptă în prezent).
În dreapta sus, puteți vizualiza depozitele actuale și rata dobânzii (APY).
În stânga este limita de împrumut pe care ar trebui să o utilizați pentru a vă gestiona împrumuturile și a evita lichidările.
În sfârșit, linkurile din meniul din stânga vă permit să consultați secțiunile:
- Markets, pentru mai multe detalii despre piața la alegere.
- Vote, pentru a participa la guvernarea protocolului.
- Vault, pentru a depune XVS, VAI și VRT, dar și pentru a vă converti VRT
Pe scurt, interfața vă oferă informații despre piețele existente, precum și despre portofelul dumneavoastră.
Depuneți criptomonede pentru a câștiga dobândă
Faceți clic pe criptomoneda pe care o alegeți în “Supply Markets” din dreapta jos. De exemplu, vom folosi BUSD. Se va deschide o fereastră.
În primul rând, trebuie să activați criptomoneda pe care doriți să o depuneți. Acest lucru necesită o tranzacție cu portofelul dvs. și, prin urmare, plata taxelor de gaz (de tranzacție). Din acest motiv, trebuie să aveți BNB în portofel.
Odată ce tranzacția este confirmată, puteți transfera suma pe care doriți să o depuneți. Criptomonedele sunt apoi transferate direct din portofelul dvs. în Venus și veți începe imediat să câștigați dobândă, fără tranzacții, deoarece acest lucru se face în vTokens. Cu alte cuvinte, soldul dvs. de depozit va crește încet în timp.
Rețineți că păstrați controlul asupra activelor dvs. Le puteți retrage oricând din portofel, cu condiția ca nu toate activele platformei să fi fost împrumutate. În acest caz, va fi necesar să așteptați ca împrumuturile să fie rambursate, ceea ce în mod logic se va întâmpla în cele din urmă, deoarece cu cât debitorii așteaptă mai mult, cu atât trebuie să plătească mai multă dobândă.
Odată ce suma depozitului este completată, dați clic pe “Supply”, semnați tranzacția și veți începe să primiți dobândă pentru criptomonedele dvs.
Cum să vă gestionați limita de împrumut?
Venus calculează cât puteți împrumuta în funcție de ceea ce ați depus și activat ca garanție. Voi controlați ce criptomonede vreți să folosiți ca garanție sau nu, monedă care va sta la baza calculării limitei de împrumut.
Un factor de garanție (CF, collateral factor) determină ce proporția poate fi împrumutată din valoarea unei criptomoneda.
De exemplu, dacă depuneți BNB în valoare de 1000 USD care are un CF de 80%, limita dvs. de împrumut va crește cu 800 USD.
Puteți activa sau dezactiva acest activ din calculul garanției totale făcând clic pe butonul din dreapta criptomonedei în cauză.
O astfel de acțiune necesită confirmarea unei tranzacții cu portofelul dvs.
Atenție: rețineți că dezactivarea unei criptomoneda ca garanție reduce instantaneu limita de împrumut și poate duce la o lichidare parțială a depozitelor.
Cum să împrumuți active?
Puteți împrumuta orice criptomoneda atât timp cât doriți. În plus, împrumutul va fi transferat direct în portofelul dumneavoastră.
Accesați secțiunea “Borrow Markets” și selectați criptomoneda pe care doriți să o împrumutați.
Introduceți manual suma pe care doriți să o împrumutați, inițiați tranzacția și semnați-o cu portofelul.
Butonul Safe Max că protecție pentru a împrumuta doar 40% din limita de împrumut
Utilizați butonul “Repay Borrow” în orice moment pentru a vă rambursa parțial sau integral împrumutul. Acest lucru facilitează gestionarea împrumuturilor pentru a evita un scenariu de lichidare.
Amintiți-vă că împrumutul înseamnă și plata dobânzii. Aceste comisioane vor crește în timp. De exemplu, rata anuală a dobânzii pentru împrumutul TUSD este de aproximativ 0,58% pe an.
Odată ce ați activat o criptomoneda ca garanție, puteți împrumuta alte criptomonede oricând doriți.
Cum să faceți XVS farming?
Venus Protocol distribuie token-ul de guvernare XVS utilizatorilor săi. Ratele de plată XVS sunt dinamice pentru a face depunerea și împrumutul atractive, menținând în același timp un nivel suficient de securitate pentru protocol.
În secțiunea “Vote”, veți accesa panoul de guvernare care conține soldul dvs. actual al XVS și vă permite să le retrageți.
Pentru a retrage XVS, dați clic pe “Collect”. Odată ce tranzacția este confirmată, veți găsi aceste XVS în portofel.
O strategie simplă pentru a vă crește XVS este să vă depuneți imediat XVS înapoi în vault.
Recompensele tale în XVS cresc automat în secțiunea Venus Balance
Caz de utilizare concret
Alice vrea să-și mărească expunerea LONG pe XVS. Ea depune 5.000 XVS pe Venus, pe care le folosește ca garanție pentru a împrumuta 60 BNB. Alice tranzacționează apoi pe Binance (sau pe un DEX) cei 60 BNB pentru alte 3.000 XVS. Alice are acum o expunere LONG de 8.000 XVS și datorează 60 BNB protocolului Venus.
Prin urmare, este “LONG XVS/BNB”, ceea ce înseamnă că XVS/BNB va crește în timp. Acest lucru îi va permite să răscumpere cei 60 BNB pe care îi datorează pentru mai puțin de 3.000 XVS. Cu alte cuvinte, și-ar plăti datoria la un cost mai mic și și-ar păstra profitul pentru sine.
Bob vrea expunere SHORT la SXP. El depune 200 BNB pe Venus ca garanție și împrumută 40.000 SXP. El convertește aceste SXP pentru 90 BNB. Acum are o expunere LONG de 290 BNB și îi datorează lui Venus 40.000 SXP. Prin urmare, este în proces de “SHORT SXP/BNB”. Dacă SXP/BNB scade în timp, Bob își poate răscumpăra cei 40.000 SXP cu mai puțin de 90 BNB. Prin urmare, el va putea să-și ramburseze datoria și să păstreze profitul pentru el.
Dacă totalul împrumuturilor dvs. plus dobânda de bază depășește limita de împrumut, contul dvs. poate fi parțial sau total lichidat. Rețineți că acest lucru se poate întâmpla dacă garanția dvs. își pierde din valoare sau dacă împrumuturile dvs. cresc în valoare.
Veți observa că atunci când valoarea totală a împrumuturilor sau a garanțiilor dvs. variază, limita dvs. de împrumut va varia și în funcție de cerere. Prin urmare, este recomandat să monitorizați cu atenție valoarea împrumuturilor dvs.
NOTĂ IMPORTANTĂ
Când depuneți o criptomonedă pe Venus, primiți în schimb un vToken (o dovadă a depunerii). Nu vindeți aceste vTokens dacă aveți un depozit restant, deoarece veți pierde accesul la aceste depozite. Cu alte cuvinte, ar consta în vânzarea acestor dovezi ale depozitelor unei terțe părți care vă poate retrage apoi fondurile.
vToken-urile sunt o reprezentare digitală a depozitelor dvs. din Protocolul Venus. Fiecare vToken este și o criptomonedă, cu propria sa adresă pe care o puteți vizualiza în detaliu în exploratorul de blockchain bscscan.
Când depuneți o criptomonedă pe Venus, primiți în schimb o sumă echivalentă în vTokens. Aceste vToken-uri vă permit să câștigați dobândă pentru criptomoneda depusă, deoarece prețul unui vToken în raport cu activul de bază crește în timp, în funcție de condițiile pieței.
De exemplu:
Dacă rata vBUSD/BUSD este de 0,0204 și depuneți 1.000 BUSD pe Venus, veți primi aproximativ 49.019 vBUSD (1.000 / 0,0204).
Dacă, un an mai târziu, rata este acum de 0,0215, înseamnă că 49.019 vBUSD valorează acum 1.021,5 BUSD (1.000 * 0,0215), o creștere de 21,5 BUSD.
Unul dintre avantajele vToken-urilor este că sunt transferabile și continuă să câștige dobândă, indiferent de proprietar.
Cu toate acestea, rețineți că aceste vToken-uri determină limita de împrumut a portofelului care le deține. Aceasta înseamnă că transferul vToken-urilor poate duce la un scenariu de lichidare.
Sunt așteptate multe cazuri de utilizare noi pentru Venus și vTokens, pe măsură ce ecosistemul BNB crește.