Este guia passo a passo o guiará por todos os recursos do Venus Protocol e o que você precisará para aproveitar ao máximo a plataforma. Continuaremos a atualizar este guia à medida que mais recursos do Protocolo Venus forem lançados.
Como configurar uma carteira para usar o protocolo Venus
Para começar a usar o Venus siga os passos abaixo:
1 — Configure uma carteira BNB Chain/Metamask (Use Metamask com BNB Chain — Binance Chain).
2 — Deposite BNB (BEP-20/BSC) no endereço BNB Chain Metamask Wallet para pagar as taxas de rede (gás).
3 — Deposite qualquer criptomoeda suportada (BEP-20/BSC) na sua carteira. (Observação: isso pode ser feito via Binance Bridge ou Binance.com).
4 — Acesse app.venus.io e siga as instruções para usar o protocolo.
Como configurar uma carteira DeFi usando Binance
A Binance anunciou recentemente a Binance DeFi Wallet, uma carteira Web3 descentralizada sem custódia dentro do aplicativo Binance.
Os usuários podem acessar a Binance DeFi Wallet na versão mais recente do Binance App para criar uma carteira DeFi, transferir fundos e usar DApps como o Protocolo Venus.
A experiência da carteira Binance DeFi foi projetada para simplificar o processo de integração e transferência de fundos para novos usuários, tornando muito fácil alternar entre Binance e DeFi, sem se preocupar em selecionar determinados blockchains ou copiar/colar os endereços corretos.
Tutorial de DeFi do Protocolo Venus
O Protocolo Venus é uma plataforma de empréstimo descentralizada que roda na BNB Chain. Em sua essência, o Venus é um protocolo do mercado monetário que permite que os credores forneçam empréstimos e os tomadores de empréstimos contratem empréstimos. Este guia irá ensiná-lo a fornecer e emprestar ativos para ganhar juros sobre suas criptomoedas, além de aprender como farmar tokens $XVS.
Como funciona Venus?
Com o Protocolo Venus, você pode depositar várias criptomoedas para ganhar juros anuais sobre seus depósitos. Esse processo é semelhante a ganhar juros ao depositar dinheiro em uma conta poupança em um banco tradicional. A principal diferença, no entanto, é que o Protocolo Venus não tem custódia sobre seus depósitos de criptomoedas. Ao usar o Protocolo Venus, você interage com um contrato inteligente em vez de uma empresa ou pessoa. Isso significa que nenhuma autoridade central tem acesso aos seus fundos. Essa também é uma das principais diferenças entre um protocolo DeFi como o Venus e um banco tradicional.
Os Venus Markets estão sempre ativos, o que significa que você pode emprestar ou tomar emprestado ativos criptográficos em segundos, sem processo de aprovação ou restrições. Além disso, as taxas de juros DeFi tendem a ser mais altas do que as oferecidas pelas contas de poupança tradicionais devido ao APY ser reforçado pela criação do token de governança nativo da plataforma $ XVS (a plataforma distribui tokens $ XVS para usuários que fornecem liquidez, emprestando ativos ou cunhando stablecoins VAI ).
Como acessar Vênus?
O Protocolo Venus alavanca contratos inteligentes auditados para todos os empréstimos e tomada de empréstimos de criptomoedas populares. Isso significa que, em vez de usar um modelo tradicional de criação de conta e login, os usuários podem acessar o Venus com uma carteira web3, como MetaMask, Trust Wallet ou BNB Chain Wallet.
Como fornecer ou emprestar ativos e farmar tokens $ XVS
Neste guia, vamos nos concentrar no uso do Protocolo Venus para ganhar juros e emprestar ativos da BNB Chain. Se você está procurando uma compreensão mais técnica do que está acontecendo nos bastidores, confira o whitepaper do Venus Protocol.
Depois de criar sua carteira BNB Chain no MetaMask ou em qualquer outro aplicativo de carteira compatível, abra o aplicativo Venus (app.venus.io). A interface solicitará que você conecte sua carteira Web3. Conectar sua carteira ao Protocolo Venus permite autorizar transações, visualizar saldos e realizar outras ações essenciais na BNB Chain.
A interface de Venus
Depois de conectar sua carteira, você poderá acessar todos os recursos da interface.
No canto inferior direito, você encontrará os mercados de Abastecimento e Empréstimo, juntamente com a cunhagem de VAI em suas respectivas guias.
No canto superior direito, você encontrará suas informações de fornecimento que mostrarão seu APY atual.
À esquerda, você verá seu Limite de Crédito, onde poderá gerenciar seus empréstimos para evitar a liquidação.
Por fim, usando os links no menu à esquerda, você pode encontrar a seção Mercado (para exibir mais detalhes sobre cada mercado monetário), a seção Votar (onde as Propostas de Melhoria de Vênus são enviadas para votação da comunidade), a seção Cofre (onde você pode depositar tokens XVS, VAI e VRT) e a guia Converter VRT (para trocar seu VRT para XVS).
A interface do Venus fornece uma visão geral completa dos mercados disponíveis e resume as informações da sua carteira.
Forneça ativos para ganhar juros em Venus
Para iniciar o processo de depósito, clique em um ativo nos mercados de suprimentos no canto inferior direito. Neste exemplo, usaremos BUSD, uma nova caixa será aberta assim que você clicar no mercado.
Primeiro, você precisará habilitar o ativo que deseja fornecer. Isso solicitará que você confirme uma transação com sua carteira, haverá uma pequena taxa de gás, então você precisará de algum BNB em sua carteira para cobri-la.
Uma vez confirmada a transação, você pode passar a designar o valor que deseja fornecer. Os ativos são fornecidos diretamente da sua carteira DeFi para o Protocolo Venus e começarão imediatamente a ganhar juros. Você não verá nenhuma transação recebida, pois os juros são acumulados diretamente no seu Saldo de Fornecimento. Ou seja, você verá seu saldo aumentar lentamente ao longo do tempo.
Lembre-se de que você sempre tem controle sobre seus ativos. Você pode retirar qualquer parte do seu saldo para sua carteira BNB Chain a qualquer momento.
Depois de inserir o valor que deseja depositar, clicar em Fornecer e assinar a transação, você começará a ganhar juros sobre sua criptomoeda.
Como gerenciar seu limite de empréstimo no protocolo Venus
O Protocolo Venus calcula o valor que você pode pedir emprestado dependendo do valor que você forneceu como garantia. Você controla quais ativos podem ser usados como garantia, o que permite aumentar seu Limite de Empréstimo.
O Fator de Garantia de um ativo determina a proporção de seu valor que pode ser emprestada.
Por exemplo, se você forneceu $ 1.000 de BNB, que tem um fator de garantia de 80%, seu limite de empréstimo aumentará em $ 800.
Você pode usar o botão à direita do ativo para ativar ou desativar seu uso como garantia.
Toda vez que você clicar no botão, você precisará confirmar a transação com sua carteira.
Lembre-se de que, se você desativar um ativo como garantia, seu limite de empréstimo diminuirá imediatamente.
Como tomar empréstimo de ativos no protocolo Venus
Você pode tomar empréstimos de todos os ativos instantaneamente por qualquer duração. Além disso, o empréstimo será transferido do protocolo diretamente para sua carteira.
Para iniciar o processo, você precisa abrir a guia Borrow Markets e clicar no ativo que deseja tomar de empréstimo.
Defina manualmente o valor do ativo que você deseja tomar de empréstimo, envie a transação e assine com sua carteira.
Você pode usar o botão Safe Max para tomar empréstimo de até 40% do seu limite de empréstimo.
Use a guia Reembolsar Empréstimo para pagar qualquer valor do seu empréstimo, a qualquer momento. Isso permite que você gerencie facilmente seus empréstimos para evitar qualquer cenário de liquidação.
Lembre-se que ao tomar ativos emprestados, você também estará acumulando juros que precisarão ser pagos. (por exemplo, a taxa de juros anual para um empréstimo da TUSD está atualmente em torno de 0,58% de juros ao ano)
Depois de fornecer ativos como garantia, você pode tomar empréstimo de outros ativos instantaneamente.
Como farmar tokens $XVS no protocolo Venus
O Protocolo Venus distribui seu token de governança como recompensa pelo uso do protocolo. Os APYs de distribuição são dinâmicos, pois tentam incentivar depósitos e empréstimos de forma a manter o protocolo seguro.
Usando a guia Votar no menu esquerdo para abrir o painel de governança, você pode monitorar seu Farm de $XVS e reivindicar quaisquer recompensas.
Para reivindicar recompensas de $XVS, clique no botão Coletar ao lado do seu saldo de ganhos do Venus. Assim que a transação for confirmada, os tokens $XVS estarão em sua carteira.
Uma estratégia simples para compor suas recompensas seria fornecer imediatamente suas recompensas ao $XVS Supply Market.
Suas recompensas XVS acumuladas aumentarão automaticamente na seção Venus Balance.
Exemplo de empréstimo e tomada de empréstimo em Venus
Alice quer aumentar sua exposição long ao XVS. Ela fornece 5.000 XVS para Venus, que usa como garantia para tomar de empréstimo 60 BNBs. Alice então negocia 60 BNB na Binance ou através de uma DEX de sua escolha, para comprar 3000 XVS adicionais. Alice agora tem exposição long a 8.000 XVS e deve a Venus 60 BNB.
Como resultado, ela está comprada em XVS/BNB, o que significa que ela acredita que XVS/BNB aumentará de valor. Isso permitirá que ela compre de volta os 60 BNB devidos por menos de 3.000 XVS. Ou seja, ela pode pagar sua dívida e manter o XVS extra como lucro.
Bob quer exposição short ao SXP. Ele fornece 200 BNB para Venus como garantia, o que lhe permite tomar de empréstimo com segurança 40.000 SXP. Bob imediatamente troca o SXP por 90 BNB, agora ele tem uma exposição long a 290 BNB e deve a Venus 40.000 SXP. O que significa que ele está shortando o SXP/BNB. Se o valor do SXP/BNB diminuir, Bob poderá recomprar os 40.000 SXP devidos por menos de 90 BNB. Como resultado, ele pode pagar sua dívida e manter o excesso de BNB como lucro.
Se o seu Saldo de Empréstimo for maior que seu Limite de Empréstimo, sua conta poderá ser parcial ou totalmente liquidada. Lembre-se de que isso pode ocorrer se sua garantia perder valor ou se seus ativos emprestados aumentarem de valor.
Você notará à medida que seu empréstimo ou seu valor de garantia mudar, que seu limite de crédito será atualizado automaticamente no painel. Monitore seu empréstimo com cuidado!
NOTA IMPORTANTE
Ao fornecer um ativo no Venus, você recebe vTokens. Não negocie esses vTokens se você tiver um empréstimo ativo, pois eles representam o ativo que você depositou na Venus como garantia.
vTokens são uma representação tokenizada do seu saldo fornecido no Protocolo Venus. Cada vToken tem um endereço BEP20 exclusivo, que você pode visualizar nos exploradores da BNB Chain, como o bscscan.
Ao fornecer um ativo para a Venus, você receberá a quantia equivalente de vToken em troca. Os vTokens permitem que os usuários acumulem juros em virtude dos ativos subjacentes que representam um vToken aumentando gradualmente ao longo do tempo, dependendo da APR de fornecimento do mercado. Por exemplo:
Assumindo uma taxa de vBUSD/BUSD de 0,0204, se você fornecer 1000 BUSD para Venus, você receberá ~49019 vBUSD em troca (1000 / 0,0204).
Se, um ano depois, a taxa vBUSD/BUSD subir para 0,0215. Isso significaria que seu vBUSD 49019 agora vale 1021,5 BUSD (1000 * 0,0215) — um aumento de 21,5 BUSD.
Um dos benefícios dos vTokens é que eles são transferíveis e continuam a gerar juros, independentemente de onde são mantidos. No entanto, lembre-se de que os vTokens determinam o limite de empréstimo da carteira em que residem. Isso significa que uma transferência de vTokens pode levar a cenários de liquidação.
Esperamos ver mais casos de uso para vTokens à medida que o ecossistema da BNB Chain cresce.