Как использовать Venus Protocol: официальное руководство
Это пошаговое руководство расскажет вам обо всех функциях Venus Protocol и о том, что вам нужно, чтобы в полной мере воспользоваться преимуществами платформы. Мы продолжим обновлять это руководство по мере появления новых функций протокола Venus.
Чтобы начать предоставлять ссуды или заимствовать криптовалюту, вам нужно выполнить несколько следующих шагов:
- Установить и настроить один из поддерживаемых кошельков для подключения к https://app.venus.io/ . Один из самых распространенных кошельков – это кошелёк MetaMask. Но вы можете использовать другие кошельки по вашему выбору.
- Добавить сеть BNB Chain и необходимые токены для дальнейшей работы.
- Купить необходимые токены, например на бирже Binance, и перевести их на кошелек. Также необходимо приобрести и перевести немного BNB для оплаты дальнейших комиссий за транзакции.
Чтобы выполнить подготовительные шаги, вы можете следовать нашему руководству.
Примечание: При переводе токенов BEP 20 (сеть Binance Chain) всегда убедитесь, что вы выполняете перевод в правильной сети, иначе ваши депозиты могут быть потеряны.
Как настроить кошелек DeFi с помощью Binance
Подробнее можно посмотреть тут
Учебное пособие по протоколу Venus
Venus Protocol – это децентрализованная кредитная платформа, работающая на BNB Chain. По своей сути Venus является протоколом, позволяющим кредиторам предоставлять ликвидность, а заемщикам – брать кредиты. Это руководство научит вас, как поставлять и заимствовать активы, чтобы получать проценты от вашей криптовалюты.
Как работает Venus??
С Venus Protocol вы можете депонировать разные криптовалюты, чтобы получать ежегодные проценты по своим депозитам. Этот процесс аналогичен получению процентов при депозите денег на сберегательный счет в традиционном банке. Однако ключевое отличие состоит в том, что Venus Protocol не контролирует ваши депозиты в криптовалюте. Используя Venus Protocol, вы взаимодействуете со смарт-контрактом, а не с компанией или человеком. Это означает, что ни один центральный орган не имеет доступа к вашим средствам. Это также одно из основных отличий между протоколом DeFi, таким как Venus, и традиционным банком.
Пулы Venus всегда активны, а это значит, что вы можете беспрепятственно предоставлять ликвидность или брать в займы криптоактивы за считанные секунды без процесса одобрения или ограничений. Кроме того, процентные ставки DeFi, как правило, выше, чем ставки, предлагающие традиционные сберегательные счета, из-за того, что APY поддерживается за счет собственного управляющего токена платформы $XVS (платформа распределяет токены $XVS среди предоставляющих или берущих кредиты пользователей).
Как получить доступ к Venus?
Venus Protocol использует проверенные смартконтракты для кредитования и заимствования популярных криптовалют. Это означает, что вместо использования традиционной модели создания аккаунта и входа в систему, пользователи могут получить доступ к Venus с помощью кошельков web3, таких как MetaMask, Trust Wallet или BNB Chain Wallet.
Как вкладывать или занимать активы и фармить токены $XVS
В этом руководстве мы сосредоточимся на использовании протокола Venus для получения процентов и заимствования активов BNB Chain. Если вы ищете более детальное техническое понимание того, как работает проект, ознакомьтесь с Whitepaper Venus Protocol.
После того, как вы создали свой кошелек BNB Chain в MetaMask или любом другом поддерживаемом приложении кошелька, откройте приложение (Venus Protocol). Приложение автоматически попросит вас подключить кошелек Web3. Подключение вашего кошелька к протоколу Venus позволяет авторизовать транзакции, просматривать баланс и выполнять другие важные действия в BNB Chain.
Интерфейс Venus
После подключения кошелька вы сможете получить доступ ко всем функциям интерфейса.
В вкладке “Dashboard” вы найдете рынки поставки и заимствования, а также вкладку чеканки/погашения VAI.
В правом левом углу вы найдете ключевую информацию, которая покажет ваш текущий APY.
Также вы увидите свой кредитный лимит, где вы можете управлять своим заимствованием, чтобы избежать ликвидации.
Наконец, используя ссылки в левом меню, вы можете найти раздел “Markets” (чтобы отобразить более подробную информацию о каждом пуле), раздел “Governance” (где предложения по улучшению Venus предоставляются для голосования сообщества), раздел “Vault” (где вы можно депонировать токены XVS, VAI и VRT и вкладку Convert VRT (чтобы обменять VRT на XVS).
Интерфейс Venus предоставляет вам полный обзор доступных пулов и сводную информацию о вашем профиле.
Вклад активов для получения процентов на Venus
Чтобы начать процесс депозита, выберите пул предложения в нижнем правом углу. В этом примере мы будем использовать XVS, новое окно откроется, как только вы нажмете на пул.
Во-первых, вам нужно будет включить актив, который вы хотите поставлять. Для этого необходимо подтвердить транзакцию с кошелька и оплатить небольшую комиссию gas. Вам понадобится немного BNB в вашем кошельке, чтобы покрыть её.
Как только транзакция будет подтверждена, можно перейти к вводу суммы вклада. Активы передаются непосредственно из вашего DeFi-кошелька в Venus Protocol и сразу начинают приносить проценты. Вы не увидите никаких входных транзакций, поскольку проценты начисляются на ваш вклад и отражаются на протоколе.
Помните, вы всегда контролируете свои активы. Вы можете снять любую часть своего баланса на кошелёк BNB Chain в любое время.
Как только вы введете сумму, которую вы хотите депонировать, нажмете “Supply” и подпишите транзакцию, вы начнете получать проценты на свою криптовалюту.
Как управлять лимитом заимствования в Venus Protocol
Venus Protocol рассчитывает сумму, которую вы можете занять, в зависимости от суммы, которую вы предоставили в качестве обеспечения. Вы контролируете, какие активы могут быть использованы в качестве обеспечения, позволяющего увеличить предел займа.
Фактор обеспечения актива определяет часть его стоимости, которая может быть заимствована.
Например, если вы предоставили 1000$ в BNB, коэффициент обеспечения которых составляет 80%, то ваш лимит заимствования увеличится до 800$.
Вы можете использовать переключатель справа от актива, чтобы включить или отключить его в качестве обеспечения.
Каждый раз, когда вы нажимаете на переключатель, вам нужно будет подтверждать транзакцию с помощью кошелька.
Имейте в виду, что если вы отключите актив как обеспечение, ваш предел заимствования немедленно уменьшится.
Как заимствовать активы на Venus Protocol
Вы можете заимствовать активы мгновенно на любой срок. Кроме того, заем будет переведен из протокола прямо в ваш кошелёк.
Чтобы начать процесс, нужно открыть вкладку Borrow market и нажать на актив, который вы хотите заимствовать.
Вручную установите сумму актива, который вы хотите занятся, затем отправьте транзакцию и подпишите ее в кошельке.
Вы можете использовать кнопку Max, чтобы занять до 80% от вашего лимита займа.
Используйте вкладку “Repay Borrow”, чтобы погасить любую сумму займа в любое время. Это позволяет легко управлять своим заимствованием во избежание любого сценария ликвидации.
Помните, что при заимствовании активов вам будут также начисляться проценты, которые необходимо будет выплатить.
Пример предоставления ликвидности и заимствования на Venus
Алиса хочет увеличить свое количество XVS. Она предоставляет Venus 5000 XVS, которые она использует в качестве обеспечения для занятия 60 BNB. Затем Алиса продает 60 BNB на Binance или через DEX по своему выбору, чтобы купить дополнительные 3000 XVS. Алиса теперь имеет лонг позицию на 8000 XVS и должна Venus 60 BNB.
В результате она имеет лонг позицию по XVS/BNB, она считает, что XVS/BNB увеличится в цене. Это позволит ей выкупить положенные 60 BNB менее чем за 3000 XVS. Это означает, что она может погасить свой долг и оставить дополнительные XVS в качестве прибыли.
Боб хочет открыть шорт позицию SXP. Он предоставляет Venus 200 BNB в качестве обеспечения, позволяющего ему безопасно занять 40 000 SXP. Боб немедленно обменивает SXP на 90 BNB. Теперь он имеет 290 BNB и должен Venus 40 000 SXP. Это означает, что он шортит SXP/BNB. Если SXP/BNB упадет в цене, Боб может выкупить 40000 SXP менее чем за 90 BNB. В результате он может погасить свой долг и сохранить излишки BNB в качестве прибыли.
Если ваш Баланс займа превышает ваш предел займа, ваш аккаунт может быть частично или полностью ликвидирован. Помните, что это может произойти, если ваше обеспечение обесценится или ваши заемные активы увеличатся в цене.
Вы заметите, что по мере изменения суммы займа или стоимости обеспечения ваш кредитный лимит будет автоматически обновляться на панели инструментов. Внимательно следите за своим кредитом!
ВАЖНОЕ ПРИМЕЧАНИЕ
vTokens – это токенизированный эквивалент вашего вашего вложенного актива на Venus. Каждый виртуальный токен имеет уникальный адрес BEP20, который можно просмотреть в explorer BNB (например, bscscan).
Когда вы поставляете актив Venus, вы получаете эквивалентное количество vToken. Виртуальные токены позволяют пользователям накапливать проценты за счет того, что базовые активы, представляющие один виртуальный токен постепенно увеличиваются со временем в зависимости от годовой процентной ставки предложения на рынке.
К примеру:
Предполагая, что курс vBUSD/BUSD равен 0,0204, если вы поставляете Venus 1000 BUSD, вы получите ~49019 vBUSD (1000/0,0204).
Если через год курс vBUSD/BUSD поднимется до 0,0215. Это означает, что ваши 49019 vBUSD теперь стоят 1021,5 BUSD (1000*0,0215) – рост на 21,5 BUSD.
Одним из преимуществ vTokens является то, что они могут быть переданы и продолжают приносить проценты вне зависимости от того, где они хранятся. Однако, помните, что виртуальные токены определяют предел заимствования кошелька, в котором они находятся. Это означает, что передача виртуальных токенов может привести к сценарию ликвидации.
Мы ожидаем увидеть больше вариантов использования vToken с ростом экосистем BNB Chain.