คู่มือนี้จะแนะนำทุกคนเข้าสู้โลกแห่งการกู้-ยืม นั้นก็คือ Venus Protocol และเพื่อการใช้งานให้ได้ประโยชน์สูงสุดจากแพลตฟอร์มของเรา ผมจะอัปเดตคู่มือนี้ในอนาคตถ้ามีฟีเจอร์ Venus Protocol ใหม่ๆเพิ่มเติม
วิธีตั้งค่ากระเป๋าเงินเพื่อใช้ Venus Protocol
การเริ่มใช้ Venus ให้ทำตามขั้นตอนด้านล่าง:
- ตั้งค่า BNB Chain Metamask Wallet (ใช้ Metamask กับ BNB Chain — Binance Chain Docs)
- ฝาก BNB (BEP-20/BSC) เพื่อเก็บไว้เป็นค่าแก๊ส
- ฝากเหรียญที่รองรับกับเชน BEP-20/BSC ใน Wallet ของเรา (หมายเหตุ: สามารถทำได้ผ่าน Binance Bridge หรือ Binance.com)
- ไปที่ app.venus.io และทำตามคำแนะนำเพื่อเริ่มใช้งาน
วิธีตั้งค่ากระเป๋าเงิน DeFi โดยใช้ Binance
Binance ได้เปิดตัว Binance DeFi Wallet ซึ่งเป็นกระเป๋าเงิน Web3 ภายใน Binance App
เราสามารถเข้าถึง Binance DeFi Wallet จาก Binance App เวอร์ชันล่าสุดเพื่อสร้าง DeFi wallet โอนเงิน และใช้งาน DApps ต่างๆได้ง่ายขึ้น เช่น Venus Protocol
Binance DeFi Wallet ได้ถูกออกแบบมาเพื่อลดความซับซ้อนของการใช้งานซึ่งเหมาะกับมือใหม่ ทำให้ง่ายต่อการสลับระหว่าง Binance และ DeFi โดยไม่ต้องกังวลเกี่ยวกับการเลือกเชนผิด หรือโอนถูกโอนผิดอีกต่อไป
คู่มือการใช้งาน Venus Protocol
Venus Protocol เป็นแพลตฟอร์มการให้กู้-ยืมแบบกระจายศูนย์ที่อยู่บนเชน BSC หัวใจสำคัญของวีนัสคือโปรโตคอลตลาดการเงินที่ช่วยให้ผู้ฝากสามารถปล่อยเงินกู้และผู้กู้สามารถกู้เงินได้ คู่มือนี้จะสอนวิธีการฝากและยืมสินทรัพย์เพื่อรับดอกเบี้ยจาก crypto ของเรา พร้อมกับเรียนรู้วิธีฟาร์มโทเค็น $XVS
VENUS ดียังไง?
ด้วย Venus Protocol เราสามารถฝากเงินสกุลต่าง ๆ เพื่อรับดอกเบี้ยรายปีจากเงินฝากของเรา วิธีการนี้คล้ายกับการรับดอกเบี้ยเมื่อฝากเงินเข้าบัญชีออมทรัพย์กับธนาคารแบบดั้งเดิม ความแตกต่างที่สำคัญคือ Venus Protocol ไม่มีการควบคุมเงินฝาก cryptocurrency ของเราเมื่อใช้ Venus Protocol เราก็ใช้ smart contract ในการทำธุรกรรมต่างๆแทนที่จะเป็นบริษัทหรือบุคคล ซึ่งหมายความว่าไม่มีหน่วยงานกลางเข้าถึงสินทรัพย์ของเราได้ นี่เป็นหนึ่งในความแตกต่างหลักระหว่างโปรโตคอล DeFi เช่น Venus และธนาคารแบบดั้งเดิม
Venus Protocol เปิดตลอด 24 ชม. หมายความว่าเราสามารถฝากหรือยืมสินทรัพย์ crypto ได้อย่างราบรื่นในไม่กี่วินาทีโดยไม่มีกระบวนการรออนุมัติหรือเงื่อนไขพิเศษ นอกจากนี้ อัตราดอกเบี้ยของ DeFi มักสูงกว่าที่เสนอโดยการฝากธนาคารแบบดั่งเดิม เนื่องจาก APY ได้แจกเหรียญ governance token ซึ่งก็คือ $XVS (แพลตฟอร์มจ่าย $XVS ให้กับผู้ฝาก-กู้ หรือการมิ้นต์เหรียญ VAI )
เราจะใช้ Venus ได้ยังไง
Venus Protocol ใช้ smart contract ที่มี audited แล้วสำหรับการฝากและการยืมเงินดิจิตอลยอดนิยมทั้งหมด ซึ่งหมายความว่าแทนที่เราจะใช้การเปิดบัญชีแบบดั่งเดิม แต่ Venus เราสามารถใช้งานได้ด้วยกระเป๋าเงินคลิปโต web3 เช่น MetaMask, Trust Wallet หรือ BNB Chain Wallet
การฝาก-กู้และฟาร์ม $XVS
ในคู่มือนี้ เราจะเน้นการใช้ Venus Protocol เพื่อรับดอกเบี้ยและกู้ทรัพย์สินใน BNB Chain ถ้าหากใครต้องการอ่านรายละเอียดทางเทคนิคเพิ่มเติม รบกวนดูในเอกสารทางเทคนิคของ Venus Protocol
เมื่อเราสร้าง BNB Chain Wallet บน MetaMask หรือแอปกระเป๋าเงินที่รองรับอื่น ๆ แล้ว ให้เปิดแอป Venus (app.venus.io) อินเทอร์เฟซจะขอให้เราเชื่อมต่อกระเป๋าเงิน Web3 ของเรา การเชื่อมต่อกระเป๋าเงินของเรากับ Venus Protocol ทำให้เราสามารถอนุมัติการทำธุรกรรม ดูยอดคงเหลือ และดำเนินการอื่นๆ ที่จำเป็นได้ใน BNB Chain
อินเทอร์เฟซของวีนัส
หลังจากเชื่อมต่อกระเป๋าเงินของเรา เราจะสามารถเข้าถึงการใช้งานทั้งหมดของอินเทอร์เฟซได้
ที่ด้านล่างขวา เราจะเห็นหน้าฝั่งซัพพลายและฝั่งกู้ยืม พร้อมด้วยการมิ้นต์เหรียญ VAI ใต้แท็บ
ด้านซ้าย เราจะเห็นวงเงินสินเชื่อของเรา ซึ่งเราสามารถจัดการการกู้ยืมเพื่อหลีกเลี่ยงการโดน Liquidate
สุดท้ายนี้ ที่แถบเมนูด้านซ้ายมือ เราจะพบ Markets (แสดงรายละเอียดของตลาดเงินในแต่ละเหรียญ) ส่วนห้องนิรภัยหรือ Vaults (เป็นที่ๆเราสามารถฝากโทเค็น XVS, VAI และ VRT) และสามารถแปลงเหรียญ VRT เป็น XVS ได้ ส่วน Governance (ที่สำหรับการโหวตทิศทางของ Venus สำหรับชุมชนที่ถือเหรียญ $XVS)
อินเทอร์เฟซของ Venus จะให้เราเห็นภาพรวมของตลาดปัจจุบันและสรุปสถานะข้อมูลกระเป๋าเงินของเรา
การฝากเหรียญเพื่อรับดอกเบี้ยจาก Venus
ในการเริ่มต้นกระบวนการฝากเงิน ให้คลิกที่สินทรัพย์ในตลาด Supply ที่ด้านล่างขวา ในตัวอย่างนี้ เราจะใช้ BUSD กล่องใหม่จะเปิดขึ้นเมื่อเราคลิกที่ตลาด
ขั้นแรก เราจะต้องเปิดใช้งานสินทรัพย์ที่เราต้องการจะฝาก เราต้องยืนยันการทำธุรกรรมกับกระเป๋าเงิน โดยจะมีค่าธรรมเนียมแก๊สเล็กน้อย ดังนั้นจะต้องมี BNB ในกระเป๋าเงินจึงจะทำธุรกรรมได้
เมื่อธุรกรรมได้รับการยืนยันแล้ว เราสามารถไปกรอกจำนวนเงินที่ต้องการฝากได้ ทรัพย์สินจะถูกส่งโดยตรงจากกระเป๋าเงิน DeFi ของเราไปยัง Venus Protocol แล้วเราจะเริ่มได้รับดอกเบี้ยทันที เราจะไม่เห็นดอกเบี้ยที่เพิ่มขึ้นโดยตรง ให้เราไปยัง Supply Balance เราก็จะเห็นยอดเงินสุทธิเพิ่มขึ้นอย่างช้าๆ เมื่อเวลาผ่านไป
เรามีสิทธิ์ควบคุมทรัพย์สินของเราเสมอ เราสามารถถอนยอดคงเหลือของเราไปยังกระเป๋าเงิน BNB Chain ได้ตลอดเวลา
เมื่อเราป้อนจำนวนที่เราต้องการฝาก คลิก Supply และกดตกลงทำธุรกรรม Venus ก็จะเริ่มจ่ายดอกเบี้ยจาก crypto ที่เราฝากไว้
การบริหารจัดการสัดส่วนการกู้-ยืมบน Venus Protocol
ใน Venus Protocol จำนวนเงินที่เราสามารถยืมได้นั้นขึ้นอยู่กับจำนวนเงินที่เราฝากไว้เป็นหลักประกัน เราสามารถควบคุมได้ว่าจะใช้สินทรัพย์ใดเป็นหลักประกัน ซึ่งช่วยให้เราสามารถเพิ่มวงเงินการกู้-ยืมได้
Collateral Factor คือค่าที่กำหนดว่าสินทรัพย์ที่เราฝากนั้นๆสามารถกู้-ยืมสินทรัพย์อื่นๆได้เป็นสัดส่วนเท่าใด
ตัวอย่างเช่น หากเราจัดหา BNB มูลค่า 1,000 ดอลลาร์ซึ่งมี Collateral Factor ที่ 80% วงเงินกู้ยืมของเราคือ 80 ดอลลาร์
เราสามารถใช้ปุ่มสลับที่ด้านขวาของสินทรัพย์เพื่อเปิดใช้งานหรือปิดการใช้งานเพื่อเป็นหลักประกัน
ทุกครั้งที่เราคลิกสลับ เราจะต้องยืนยันธุรกรรมด้วยกระเป๋าเงินของเราเอง
ถ้าหากเราปิดใช้งานสินทรัพย์เป็นหลักประกัน วงเงินการยืมของเราจะลดลงทันที
วิธีการยืมสินทรัพย์บน Venus Protocol
เราสามารถยืมทรัพย์สินทั้งหมดได้ทันทีในระยะเวลาเท่าใดก็ได้ นอกจากนี้ เงินกู้จะโอนจากโปรโตคอลไปยังกระเป๋าเงินของเราโดยตรง
ในการเริ่มต้นกระบวนการ เราต้องเปิดแท็บ Borrow Markets และคลิกที่สินทรัพย์ที่เราต้องการยืม
กำหนดจำนวนสินทรัพย์ที่เราต้องการยืมด้วยตนเอง จากนั้นส่งธุรกรรมและกดเซ็นชื่อด้วยกระเป๋าเงินของเรา
เราสามารถใช้ปุ่ม Safe Max เพื่อยืมได้มากถึง 40% ของวงเงินการยืมทั้งหมด
ใช้แท็บ “ชำระคืนเงินกู้” เพื่อชำระคืนเงินกู้จำนวนเท่าใดก็ได้ ทุกเมื่อ สิ่งนี้ช่วยให้เราจัดการการกู้ยืมของเราได้อย่างง่ายดายเพื่อหลีกเลี่ยงสถานการณ์การโดน Liquidate
จำไว้ว่าเมื่อยืมสินทรัพย์ เราจะต้องมีดอกเบี้ยที่ต้องชำระด้วย (ตัวอย่างเช่น อัตราดอกเบี้ยรายปีสำหรับเงินกู้ TUSD ปัจจุบันอยู่ที่ประมาณ 0.58% ต่อปี)
เมื่อเราได้ฝากสินทรัพย์เป็นหลักประกันแล้ว เราก็จะสามารถยืมทรัพย์สินอื่นๆ ได้ทันที
วิธีการฟาร์มโทเค็น $XVS บน Venus Protocol
Venus Protocol แจกจ่ายเหรียญ Governance token เป็นรางวัลสำหรับการใช้งานโปรโตคอล โดย APY จะกระจายให้เป็นแบบไดนามิกเพื่อสร้างแรงจูงใจในการฝากเงินและยืมเงินเพื่อรักษาโปรโตคอลให้สมดุลและปลอดภัย
การใช้แท็บโหวตบนเมนูด้านซ้ายเพื่อเปิดแดชบอร์ด Vault เราสามารถตรวจสอบการทำฟาร์ม $XVS ของเราและรับดอกเบี้ยได้
ในการรับรางวัล $XVS ให้คลิกที่ปุ่มเคลมจากยอดดุล Venus ที่ได้รับของเรา เมื่อธุรกรรมได้รับการยืนยัน โทเค็น $XVS จะอยู่ในกระเป๋าเงินของเราเอง
กลยุทธ์ง่ายๆ ในการทบยอดรางวัลของเราคือการฝากรางวัลที่เราได้ไปฝากไว้ใน Vault ของ $XVS ทันที
รางวัล XVS ที่สะสมของเราจะเพิ่มขึ้นโดยอัตโนมัติในส่วนยอดงบดุลใน Venus
ตัวอย่างการให้ยืมและกู้ยืมบน Venus
อลิซต้องการ Long เหรียญ XVS ดังนั้นเธอจึงฝาก 5,000 XVS กับ Venus ซึ่งเธอใช้เป็นหลักประกันในการยืม 60 BNB จากนั้น Alice จะแลก 60 BNB บน Binance หรือผ่าน DEX ที่เธอเลือก เพื่อซื้อ XVS เพิ่ม 3000 ตอนนี้อลิซได้รับ 8,000 XVS และเป็นหนี้ Venus 60 BNB
เป็นผลให้เธอเหมือนถือ Long คู่ XVS/BNB ซึ่งหมายความว่าเธอเชื่อว่า XVS/BNB จะมีมูลค่าเพิ่มขึ้น ซึ่งจะทำให้เธอสามารถซื้อคืน 60 BNB ที่เป็นหนี้น้อยกว่า 3000 XVS หมายความว่าเธอสามารถชำระหนี้และเก็บ XVS พิเศษไว้เป็นกำไรได้
บ๊อบต้องการเปิดชอร์ต เหรียญ SXP ในระยะสั้น เขาฝาก 200 BNB ให้วีนัสเป็นหลักประกัน ซึ่งช่วยให้เขายืม 40,000 SXP ได้อย่างปลอดภัย Bob เปลี่ยน SXP ทันทีเป็น 90 BNB ตอนนี้เขามี 290 BNB เป็นเวลานานและเป็นหนี้ Venus 40,000 SXP หมายความว่าเขากำลังชอร์ต SXP/BNB หากมูลค่า SXP/BNB ลดลง Bob สามารถซื้อคืน 40,000 SXP ที่เป็นหนี้อยู่ได้น้อยกว่า 90 BNB เป็นผลให้เขาสามารถชำระหนี้และเก็บ BNB ส่วนเกินไว้เป็นกำไรได้
หากยอดเงินกู้ของเรามากกว่าขีดจำกัดการยืมของเรา บัญชีของเราอาจถูก Liquidate บางส่วนหรือทั้งหมด จำไว้ว่าสิ่งนี้อาจเกิดขึ้นได้หากหลักประกันของเราสูญเสียมูลค่า หรือหากสินทรัพย์ที่เรายืมมามีมูลค่าเพิ่มขึ้น
เราจะสังเกตเห็นว่าการยืมหรือมูลค่าหลักประกันของเรามีการเปลี่ยนแปลง วงเงินสินเชื่อของเราจะมีอัปเดตโดยอัตโนมัติบนแดชบอร์ด ตรวจสอบการกู้ยืมของเราอย่างระมัดระวัง!
โน๊ตสำคัญ
เมื่อเราให้ยืมสินทรัพย์บน Venus เราจะได้รับ vToken อย่าไปแลกเปลี่ยน vToken เหล่านี้หากเรามีเงินกู้ที่ใช้งานอยู่เนื่องจากเป็นสินทรัพย์ที่เราฝากไว้บน Venus เพื่อเป็นหลักประกัน
vTokens เหมือนตั๋วแลกเงินที่เราฝากไว้ หรือเป็นการแสดงจำนวนโทเค็นที่เราฝากไว้บน Venus Protocol vToken แต่ละรายการมีที่อยู่ BEP20 ที่ไม่ซ้ำกัน ซึ่งเราสามารถดูได้จาก BNB Chain explorer เช่น bscscan
เมื่อเราฝากสินทรัพย์ให้กับ Venus เราจะได้รับ vToken ในปริมาณที่เท่ากันเป็นการตอบแทน vTokens อนุญาตให้ผู้ใช้สะสมดอกเบี้ยโดยอาศัยสินทรัพย์อ้างอิงที่เป็นตัวแทนของ vToken หนึ่งรายการค่อยๆ เพิ่มขึ้นเมื่อเวลาผ่านไป ขึ้นอยู่กับ Supply APR ของตลาด ตัวอย่างเช่น:
สมมติว่าอัตรา vBUSD/BUSD เท่ากับ 0.0204 หากเราจัดหา 1,000 BUSD ให้กับ Venus เราจะได้รับ ~49019 vBUSD เป็นการตอบแทน (1000 / 0.0204)
หาก 1 ปีต่อมา อัตรา vBUSD/BUSD เพิ่มขึ้นเป็น 0.0215 นั่นหมายความว่า 49019 vBUSD ของเรามีมูลค่า 1021.5 BUSD (1000 * 0.0215) — เพิ่มขึ้น 21.5 BUSD
ข้อดีอย่างหนึ่งของ vToken คือสามารถโอนและรับดอกเบี้ยต่อไปได้ไม่ว่าจะอยู่ที่ใด อย่างไรก็ตาม โปรดจำไว้ว่า vTokens กำหนดขีดจำกัดการยืมของกระเป๋าเงินที่พวกเขาอาศัยอยู่ ซึ่งหมายความว่าการโอน vTokens อาจนำไปสู่สถานการณ์การชำระบัญชี
เราคาดว่าจะเห็นกรณีการใช้งาน vTokens มากขึ้นเมื่อระบบนิเวศ BNB Chain เติบโตขึ้น