ЕТАП 1 - ЗНАЙОМСТВО
ВЕДУЧИЙ (BINANCE)
Усім привіт!) з нами сьогодні Сергій із Venus Protocol. Розкажіть нам трохи про себе та що сьогодні буде відбуватися в нашому чаті.
ГІСТЬ (VENUS)
Буквально місяць назад Venus Protocol запустив програму амбасадорів, і я був радий приєднатися до програми як представник від України. Основна задача амбасадорів – допомагати менеджерам проєкту Venus розвивати спільноту та робити її кращою.
ГІСТЬ
Трохи інформації про Venus Protocol.
Venus Protocol (“Venus”) – заснована на алгоритмах децентралізована система кредитування на BNB Smart Chain. Venus забезпечує швидкі недорогі транзакції та доступ до обернених “wrapped” токенів та ліквідності. Забезпечення може бути використане для запозичення інших активів та створення синтетичних стейблкоїнів.
ГІСТЬ
Venus Protocol було запущено на Binance Launchpool майже 2 роки назад, що і стало основною рушійною силою для розвитку цього проєкту.
Нижче трохи статистики із результатами Launchpool. За період фарму було розподілено 6 000 000 токенів XVS серед учасників.
ВЕДУЧИЙ
Запитання 1. Яким чином, використовуючи Venus Protocol можна отримувати прибуток? Які продукти пропонує проєкт?
ГІСТЬ
Venus Protocol працює як алгоритмічна система фінансового ринку, спрямована на побудову кредитної системи на BNB Smart Chain. Користувачі, які депонують криптовалюти на Venus, одержують відсотки за своїми депозитами, при цьому відсотки виплачуються позичальником в обмін на кредит. Користувачі також можуть фармити XVS та інші нативні токени проєкту (наприклад стейблкоїн VAI) на Venus Vault, що дає їм можливість брати участь в голосуваннях спільноти по вирішенню різних питань, впровадженню оновлень та змін (DAO).
ВЕДУЧИЙ
Запитання 2. Як користувачі можуть отримати вигоду з прибуткового фарму та які криптовалюти є одними з найліквідніших в рамках Venus?
ГІСТЬ
На Venus кредитори отримують відсотки від позичальників різних криптовалют, які підтримуються на платформі. APY (річна відсоткова ставка) є динамічною, та може змінюватися в залежності від ринку. Але відсотки на депозити деяких криптовалют зазвичай більші, ніж на звичайних ринках.
ГІСТЬ
В даний час ви можете постачати та запозичувати 22 активи з мережі BNB (BEP20) на Venus: USDT, BUSD, BNB, BTCB, USDC, ETH, DOT, TUSD, DAI, CAKE, XRP, BETH, ADA, SXP, LTC, MATIC, LINK, DOGE, TRX, BCH, FIL та AAVE.
ВЕДУЧИЙ
Запитання 3. Цього року Venus Protocol оголосив про візуальне оновлення логотипа та платформи. Які зміни нас ще чекають?
ГІСТЬ
Новий логотип та візуальне оновлення платформи – це лише верхівка айсберга, коли йдеться про події всередині Venus. Вже зараз ви можете побачити, як інтерфейс став більш доброзичливим. Також ми націлені збільшення можливостей протоколу. Так нещодавно було завершено голосування за введення Нової токеноміки v3. Ця система дасть куди більші можливості власникам XVS, як за депозитами, так і за позиками.
ГІСТЬ
На додаток до цього ми активно розвиваємо деякі з великих партнерств (вже скоро ми про них анонсуємо), а також інноваційні функції, у тому числі ізольоване кредитування, яке значно розширить охоплення ринку в протоколі та дозволить користувачам з різними профілями ризику скористатися перевагами привабливих кредитів. Ізольовані кредити забезпечать підтримку сотень нових активів на Venus.
ВЕДУЧИЙ
Запитання 4. Декілька місяців тому Venus Protocol було додано до мініпрограм Binance. Чи не могли б ви дати нам більше інформації про це?
ГІСТЬ
Запуск мініпрограми Venus у додатку Binance принесе користь мільйонам користувачів Binance, які не дуже добре знайомі з DeFi або не знайомі з використанням сторонніх програмних гаманців DeFi, таких як TrustWallet або Metamask. Це означає, що тепер кожен може постачати або запозичувати активи у Venus, не виходячи із застосунку Binance, що полегшить багатьом користувачам можливість стати частиною світу DeFi.
Для цього просто достатньо активувати DeFi-гаманець в самому додатку Binance в один клік і почати користуватися Venus Protocol
ГІСТЬ
Також хочеться згадати про можливість прямих депозитів (стейкінгу) у протоколі Venus. Для того, щоб скористатися функцією, просто відкрийте застосунок або вебсайт Binance, перейдіть у розділ Earn > DeFi стейкінг, та виберіть відповідну монету із позначкою VENUS.
ВЕДУЧИЙ
Запитання 5. Простота використання протоколу Venus у додатку Binance має на увазі велику доступність і, отже, необхідність приділяти більше уваги безпеці. Наскільки важливим є питання безпеки в Venus Protocol?
ГІСТЬ
Дуже слушне запитання. Що стосується безпеки платформи, Venus має декілька аудитів безпеки від основних компаній з безпеки блокчейну в просторі DeFi, і на додаток до зовнішніх аудитів кожен новий продукт, представлений Venus, має внутрішній аудит, аудит від Certik та аудит безпеки BNB Chain! Безпека коштів користувачів знаходиться у центрі нашої уваги.
ГІСТЬ
Ось 2 аудити безпеки, з якими ви можете ознайомитися за посиланнями:
ГІСТЬ
Єдине що можу додати та що від нас не залежить – це безпека вашої seed-фрази підключеного до протоколу гаманця (MetaMask, TrustWallet і т.д.). Ніколи та нікому її не передавайте та завжди зберігайте у безпечному місці.
ВЕДУЧИЙ
Запитання 6. Щось, що було дуже актуальним останнім часом – це ваша нова пропозиція щодо Токеноміки 3.0. Чи не могли б ви дати нам короткий виклад того, що означає ця пропозиція та її важливість для Venus?
ГІСТЬ
Нова токеноміка дасть більше можливостей власникам XVS на отримання більших відсотків % APY за їх вкладами. Також вона відкриває першу у своєму роді модель заохочення DeFi через SBT-токен. Якщо коротко, цей токен служить підтвердженням лояльності користувача до протоколу і дозволяє отримувати додаткові відсотки за депозитами. Зазначу, що токен не можна передати чи продати. Це вже послужило прикладом для Binance і свого роду SBT буде використано біржею для підтвердження особистості користувача. Круто, коли наші ідеї підтримують такі великі гравці на ринку.
З детальною токеномікою ви зможете ознайомитись за посиланням
ГІСТЬ
На останок хочу додати трохи статистики. На сьогодні Venus Protocol посідає 2 місце за TVL (загальна заблокована вартість) серед DeFi-проєктів на BNB Smart Chain.
ЕТАП 2 - ЗАПИТАННЯ ВІД СПІЛЬНОТИ
Запитання 1 від @Chattar39:
Моє запитання: чи повністю безпечний протокол Venus? Тобто, який механізм використовує проект, щоб запобігти афері Rug Pull або флеш-позикам, які сьогодні зростають?
Відповідь від Venus:
На рахунок безпеки, я вже висилав 2 аудити безпеки вище, але продублюю їх ще раз.
https://certik-public-assets.s3.amazonaws.com/REP-SwipeVenusProtocol-FINAL-16_12_2020.pdf https://github.com/peckshield/publications/blob/master/audit_reports/PeckShield-Audit-Report-VenusGrant-v1.0.pdf
Для запобігання Rug Pull аферам або флеш-позикам існує спеціальний механізм захисту. Також неможливо займати XVS, а тільки використовувати токени як забезпечення, тому такі атаки просто неможливо виконати, і вони не зможуть задампити ціну самого токену XVS.
Запитання 2 від @yevheniicv:
Користувачі, які вносять криптовалюти на Venus, отримують відсотки за своїми депозитами. А яка модель формування відсотків, які нараховуються?
Відповідь від Venus
Модель формування відсотків за постачанням/позиками доволі проста. Одні користувачі постачають (депонують) токени, а інші їх займають. Річний відсоток (APY) вираховується із наданої ліквідності конкретного токена.
- чим більше ліквідності - тим менше відсоток за позиками (іноді може бути від’ємним),
і навпаки - чим менше ліквідності - тим вище відсоток за позиками (іноді може бути від’ємним),
Запитання 3 від @we55we:
Які нові функції будуть додані в найближчому майбутньому, чи буде щось по типу свапу чи простого стейкінгу і чи буде розширення на інші мережі крім bep20 наприклад на eth чи solana?
Відповідь від Venus:
Незабаром, після реалізації Токеноміки v3, буде додано ізольований лендінг та свапалку, а саме DEX біржу, де можна буде здійснювати обмін необхідних токенів.
На рахунок стейкінгу – так, модель стейкінгу вже існує. Ви постачаєте токени (supply) у протокол під різні річні відсотки (APY), а інші учасники займають ці токени. Ви отримуєте певний відсоток прибутку на ваші депозити, як і у звичайному стейкінгу.
Також ви можете брати участь у Venus Vault, та отримувати 10,65% річних на $XVS. Ось короткий посібник по Venus Vault - Посібник користувача по Venus Vault
На рахунок впровадження інших мереж – так у майбутньому планується, але все впирається у безпеку цих мереж та технічні нюанси.
Запитання 4 від @mishk8:
-
Яким чином протокол генерує прибуток для команди? на чому саме ви заробляєте?
-
Чи планується якась система підвищення APY для користувачів у майбутньому ?
-
Наприклад я маю умовні 1000 долларів. Що ви можете порадити мені, як оптимальний варіант, для отримання прибутку за допомогою вашого продукту?
Відповідь від Venus:
- Прибуток проєкту в основному генерується за рахунок 5% від суми ліквідації за позиками + частина комісії при отриманні винагород у Vaults.
- Так, підвищення APY планується після реалізації нової токеноміки. Підвищене APY отримають 117 користувачів, які найбільше інвестували в XVS, а також користувачі, які тримають мінімум 90 днів більше1000 монет XVS у Venus Vault.
- На рахунок 1000$ - важко щось порадити, бо у кожного різні стратегії. Але ви можете займати певні активи на падаючому ринку по привабливим ставкам, та відкупляти їх дешевше (класичний шорт на споті).
Запитання 5 від @vitalicvit:
Як новачок може придбати XVS та іншу криптовалюту для швидкого початку роботи у вашому протоколі без переказів у блокчейні?
Пропозиція 1: додати фіатні шлюзи на ваш протокол. Це б дуже спростило процес купівлі за фіат та вивід прибутку на карту. Існує багато рішень по типу Paxful, Simplex і т.д.
Пропозиція 2: додати Binance віджет - він допоможе ще більшій інтеграції з акаунтом Binance та швидко купувати/продавати/переказувати крипту
Відповідь від Venus:
Для початку роботи, вам потрібно купити криптовалюту на одній із бірж за фіат, на р2р платформах і потім переказати через BNB Smart Chain на зовнішній гаманець. Також ви можете використовувати вбудовану функцію купівлі криптовалюти за фіат, яка існує, наприклад в гаманці “TrustWallet”. А потім свій аккаунт TrustWallet підключити до нашого протоколу.
Доречі дякую за пропозиції. Так, ми вже неодноразово обговорювали впровадження фіатних шлюзів на вебсайт і думаю що скоро цю функцію буде додано.
Binance віджет теж цікава ідея, обов’язково передам її команді на розгляд.
Запитання 6 від @Pashqqa
В цілком, мене цікавить, що було багато зломів площадок кредитування, як Ви можете запевнити свою спільноту, що злому протоколу не буде. Чи були спроби взлому, якщо були, то як Ви відреагували?
Чи надаєте Ви гарантії повернення коштів при хакатаці? Як Ви бачите свій проект через ±2 роки?
Відповідь від Venus:
Спроби злому протоколу були, але жодна з них, наскільки мені відомо не увінчалась успіхом.
Інцидент у квітні 2021 року, в якому була замішана минула команда, яка розігнала ціну токена та задампила, Venus Protocol повністю врегулювала та виплата компенсацію всім постраждалим у вигляді різних дропів. Також було встановлено додатковий захист, щоб унеможливити такого роду атаки.
На рахунок бачення проєкту через ±2 роки.
Через декілька місяців планується спалювання 10 млн токенів із 30 млн існуючих, а через ±2 роки закінчиться емісія, що можливо дасть зростання ціни XVS! Ну звісно більше зручних функцій для користувачів та більше партнерств.
На рахунок повернення коштів - так звісно, існує спеціальний страховий фонд, який поповнюється 10% від доходу протоколу, і призначений для таких випадків.
Запитання 7 від @AndrewUA1878
Які подальші плани щодо розвитку Venus? Чи буде знижена комісія комісії за видачу, створення та погашення кредиту? Чи Venus підтримує Україну в протистоянні з російськими агресорами?
Відповідь від Venus:
Короткий план розвитку:
- Ізольований лендінг
- Токеноміка 3.0
- Запуск DEX
- Стабілізація стейблкоїна VAI
- Партнерства з іншими протоколами
- Збільшення присутності в різних країнах.
Зниження комісії за видачу, створення та погашення позики планується, і думаю скоро цю зміну буде винесено на голосування спільноти.
Також з початку війни Venus Protocol підтримує донатами Україні та волонтерів. Можете підписатися на CEO Venus, Brad Harrison, щоб дізнатися більше деталей https://twitter.com/bradherenow
Запитання 8 від @addtte
Розкажіть детальніше про vTOKENS? як їх і для чого можна використовувати? дякую
Відповідь від Venus:
vTokens – це токени, які підтверджують депонування активів у Venus Protocol. Це єдине підтвердження вашого депозиту (supply) та володіння цими токенами у протоколі. Передавати, конвертувати і т.д. не рекомендується, тому що втрата vTokens - це втрата депозиту.
Запитання 9 від @v10000000000000000
Сервіс bad-debt.riskdao показує досить велику кількість неплатоспроможних аккаунтів, наскільки це проблема для протоколу?
Відповідь від Venus:
Так є певні заборгованості, вони пов’язані з 2 факторами:
- Дії минулої команди
- Крах стейблкоїна UST у Terra.
Наразі є заборгованості в 60+ млн $, які будуть покриті за рахунок нової токеноміки 3.0, а точніше за рахунок великих інвесторів та інших приватних інвестицій.
Запитання 10 від @sironchik13
Наскільки відомо, Venus Protocol - децентралізована система кредитування, що дозволяє тримачам токенів XVS голосувати за зміни в протоколі. Питання: власники токенів можуть голосувати лише за пропозиції, внесені керівництвом, чи мають право вносити на голосування власні? І чи у випадку позитивних результатів голосування за певні зміни керівництво може скасувати прийняте на голосуванні рішення? Дякую.
Відповідь від Venus:
Venus Protocol побудований на системі управління DAO. Будь-який користувач може запропонувати ідею по покращенню або додаванню необхідних функцій у протокол. Для подачі пропозиції на голосування необхідно мати певну кількість токенів XVS. Зазвичай користувач описує свою ідею на форумі, спільнота її обговорює, а спеціальна команда безпеки перед публікацією ще її перевіряє. Відповідно різні шахрайські пропозиції або пропозиції, які можуть пошкодити протоколу відхиляються моментально.