Ce guide présente les différentes fonctionnalités de Venus et ce dont vous aurez besoin pour tirer profit de la plateforme. Ce guide sera mis à jour en fonction des prochaines mises à jour.
(article original: How To Use Venus Protocol: The Official Guide | by Venus Protocol | Venus Protocol)
Configurer un wallet pour utiliser Venus Protocol
Pour utiliser Venus, suivez ces étapes :
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Configurez un wallet Metamask pour la BNB Chain ([Use Metamask with BNB Chain — Binance Chain Docs] (https://docs.binance.org/smart-chain/wallet/metamask.html))
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Déposez des BNB (BEP-20/BSC) dans votre wallet pour payer les frais de transaction.
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Déposez dans votre wallet la cryptomonnaie supportée par Venus de votre choix (cela peut se faire depuis Binance par exemple)
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Allez sur app.venus.io et suivez les instructions pour utiliser le protocole.
Utiliser le DeFi wallet de Binance
Binance a récemment annoncé son DeFi wallet, un wallet Web 3 non-custodial décentralisé intégré à l’application Binance.
Les utilisateurs peuvent l’utiliser avec la dernière version de l’application Binance. Il faut créer un DeFi wallet, transférer des fonds et utiliser des applications décentralisées (DApps) telles que Venus Protocol.
Ce wallet est pensé pour faciliter la prise en main des nouveaux utilisateurs, ainsi que leurs premiers transferts.
Tutorial de DeFi avec Venus Protocol
Venus est une plateforme décentralisée de prêt de cryptomonnaies qui réside sur la blockchain BNB Chain. En son cœur réside une place de marché qui permet à tout utilisateur de déposer ses cryptomonnaies et à des emprunteurs de les emprunter. Ce guide a pour but de vous apprendre comment déposer ou emprunter des cryptomonnaies pour gagner en contrepartie des intérêts, tout en apprenant a “farmer” vos tokens XVS.
Note: pour simplifier, on utilisera comme synonymes les termes de Jetons, cryptomonnaies, actifs, crypto actifs, tokens.
Comment fonctionne Venus Protocol ?
Avec Venus, vous pouvez déposer vos crypto-monnaies pour gagner des intérêts annuels sur ces dépôts. Ce processus est similaire à ce qu’il se passe lorsque vous déposez de la monnaie dans une banque traditionnelle. La différence cependant est que vous gardez le contrôle de vos actifs. Utiliser Venus consiste à interagir avec un smart contract déployé sur la blockchain plutôt qu’avec une personne ou une entreprise. Cela signifie qu’il n’y a pas d’autorité centrale qui peut accéder à vos fonds. C’est aussi la principale différence entre un protocole de DeFi (Finance Décentralisée) et une banque traditionnelle.
Les markets de Venus sont toujours ouverts, vous pouvez donc déposer ou emprunter des cryptomonnaies quand vous le souhaitez, sans restriction et sans délai. De plus, les intérêts en DeFi ont tendance à être supérieurs aux taux offerts par les banques traditionnelles car vous obtenez en plus des jetons de gouvernance XVS.
Comment accéder à Venus ?
Venus Protocol est un ensemble de smart contracts supportant une bonne partie des crypto-monnaies les plus populaires. Cela signifie que plutôt que d’utiliser une banque traditionnelle en s’identifiant avec un login et un mot de passe, vous pouvez accéder à Venus avec un wallet web 3 tel que Metamask, BNB Chain Wallet ou encore Trust Wallet.
Comment déposer, emprunter et/ou farmer des XVS ?
Ce guide présente comment utiliser Venus Protocol pour gagner des intérêts et emprunter des actifs de la BNB Chain. Si vous souhaitez comprendre plus en détail comment tout cela fonctionne, je vous invite à consulter le White Paper.
Une fois votre wallet Web 3 configuré, entrez sur app.venus.io. L’interface vous demandera de connecter votre wallet Web 3. Cela vous permettra d’autoriser vos transactions, de voir vos balances et de réaliser des actions sur la BNB Chain.
UX de Venus
Après avoir connecté votre wallet, vous pourrez voir différentes fonctionnalités.
En bas à droite se trouvent les détails des markets en cas de dépôts et en cas d’emprunts, ainsi qu’une section actuellement mise en pause de création de VAI.
En haut à droite, vous pouvez consulter vos dépôts et votre taux d’intérêts (APY) en cours.
Sur la gauche se trouve votre limite d’emprunts que vous devez utiliser pour gérer vos emprunts et éviter les liquidations.
Enfin, les liens du menu de gauche permettent de consulter les rubriques :
- Markets pour plus de détails sur le market de votre choix.
- Vote pour participer à la gouvernance du protocole.
- Vault pour déposer XVS, VAI et VRT, mais aussi convertir vos VRT
En bref, l’interface vous fournit des informations sur les markets existants ainsi que sur votre propre wallet.
Dépôt d’actifs pour gagner des intérêts
Cliquez sur l’actif de votre choix dans “Supply Markets” en bas à droite. Pour l’exemple, nous allons utiliser BUSD. Une fenêtre va s’ouvrir.
Tout d’abord, il faut activer l’actif que vous souhaitez déposer. Cela nécessite une transaction avec votre wallet et donc de payer des frais de gas. Pour cette raison, vous devez avoir des BNB dans votre wallet.
Une fois la transaction confirmée, vous pouvez transférer le montant que vous voulez déposer. Les actifs sont alors transférés directement de votre wallet a Venus, et vous commencerez immédiatement à gagner des intérêts, cela sans transaction puisque cela se fait à l’intérieur des vTokens. Autrement dit, votre balance de dépôts augmentera lentement avec le temps.
Gardez à l’esprit que vous conservez le contrôle de vos actifs. Vous pouvez les retirer à tout moment sur votre wallet dans la mesure toutefois où la totalité des actifs de la plateforme n’a pas été empruntée. Dans ce cas, il faudra attendre que les emprunts soient remboursés, ce qui finira logiquement par arriver car plus les emprunteurs attendent, plus ils doivent payer des intérêts.
Une fois le montant de dépôt rempli, cliquez sur Supply, signez la transaction et vous commencerez à recevoir des intérêts sur vos actifs.
Comment gérer sa limite d’emprunt ?
Venus calcule le montant que vous pouvez emprunter en fonction de ce que vous avez déposé et activé en tant que collatéral. Vous contrôlez quels actifs vous souhaitez ou non utiliser en tant que collatéral, ce qui servira de base au calcul de votre limite d’emprunt.
Un facteur de collateral (Collateral Factor - CF) détermine la proportion de sa valeur qui peut être empruntée.
Par exemple, si vous déposez 1000 dollars de BNB qui a un CF de 80%, votre limite d’emprunt augmentera de 800 dollars.
Vous pouvez activer ou désactiver cet actif du calcul de votre total collatéral en cliquant sur le bouton a droite de l’actif en question.
Une telle action nécessite de confirmer une transaction avec votre wallet.
Attention: gardez à l’esprit que désactiver un actif en tant que collatéral diminue instantanément votre limite d’emprunt et risque d’entraîner une liquidation partielle de vos dépôts.
Comment emprunter des actifs ?
Vous pouvez emprunter tout actif pour la durée que vous souhaitez. De plus, l’emprunt sera directement transféré dans votre wallet.
Rendez-vous dans la section “Borrow Markets” et sélectionnez l’actif que vous souhaitez emprunter.
Entrez manuellement le montant que vous souhaitez emprunter, lancez la transaction et signez-la avec votre wallet.
Le bouton Safe Max comme protection pour n’emprunter que 40% de votre limite d’emprunt
Utilisez à tout moment le bouton “Repay Borrow” pour rembourser une partie ou la totalité de votre emprunt. Cela permet de gérer facilement vos emprunts pour éviter un scénario de liquidation.
Rappelez-vous qu’emprunter vous soumet à payer des intérêts. Ces intérêts augmenteront avec le temps. Par exemple, le taux d’intérêt annuel pour un emprunt de TUSD est d’environ 0.58% par an.
Une fois que vous avez activé un actif comme collatéral, vous pouvez emprunter d’autres actifs quand vous le souhaitez.
Comment farmer des XVS ?
Venus Protocol distribue son token de gouvernance XVS à ses utilisateurs. Les taux de distribution des XVS sont dynamiques pour rendre attractifs les dépôts et les emprunts tout en maintenant un niveau de sécurité suffisant pour le protocole.
C’est dans l’onglet Vote du menu que vous accéderez au panel de gouvernance contenant votre balance actuelle de XVS et vous permettant de les retirer.
Pour retirer vos XVS, cliquez sur “Collect”. Une fois la transaction confirmée, vous trouverez ces XVS dans votre wallet.
Une stratégie simple pour augmenter vos XVS consiste a immédiatement redéposer vos XVS dans le vault
Vos récompenses en XVS augmentent automatiquement dans la section Venus Balance
Cas concret d’utilisation
Alice veut augmenter son exposition longue sur XVS. Elle dépose 5000 XVS sur Venus, qu’elle utilise comme collatéral pour emprunter 60 BNB. Alice trade ensuite sur Binance (ou sur un DEX) ses 60 BNB contre encore 3000 XVS. Alice a maintenant une exposition longue de 8000 XVS et doit 60 BNB à Venus Protocol.
Elle est donc “long XVS/BNB”, ce qui signifie qu’elle pense que XVS/BNB va augmenter dans le temps. Cela lui permettra de racheter les 60 BNB qu’elle doit pour moins que 3000 XVS. En d’autres termes, elle rembourserait sa dette à moindre coût et garderait pour elle le profit.
Bob souhaite une exposition short à SXP. Il dépose 200 BNB sur Venus en collatéral et emprunte 40000 SXP. Il convertit ces SXP contre 90 BNB. Il a maintenant une exposition longue de 290 BNB et doit à Venus 40000 SXP. Il est donc en train de “shorter” SXP/BNB. Si SXP/BNB baisse dans le temps alors Bob peut racheter ses 40000 SXP pour moins de 90 BNB. Il pourra donc rembourser sa dette et garder pour lui le profit.
Si votre total emprunte plus les intérêts sous-jacents est supérieur à votre limite d’emprunt, votre compte peut être partiellement ou totalement liquide. Gardez en tête que cela peut se passer si votre collatéral perd en valeur, ou si vos emprunts augmentent en valeur.
Vous remarquerez que lorsque la valeur de votre total emprunte ou de votre collatéral varie, votre limite d’emprunt variera également sur l’application. Il est donc fortement conseillé de surveiller la valeur de ses emprunts avec attention.
NOTE IMPORTANTE
Quand vous déposez un actif sur Venus, vous obtenez en retour un vToken (une preuve de dépôt). Ne vendez pas ces vTokens si vous avez un dépôt en cours car vous allez perdre l’accès à ces dépôts. Autrement dit, cela consisterait à vendre ces preuves de dépôts à un tiers qui pourra ensuite retirer vos fonds.
Les vTokens sont une représentation digitale de vos dépôts sur Venus Protocol. Chaque vToken est une cryptomonnaie également, avec sa propre adresse que vous pouvez visualiser dans les détails sur l’explorateur de chaîne bscscan.
Lorsque vous déposez un actif sur Venus, vous obtenez en retour le montant équivalent en vTokens. Ces vTokens vous permettent d’accumuler des intérêts sur la crypto monnaie déposée, car le prix d’un vToken par rapport à l’actif sous-jacent augmente avec le temps selon les conditions de marché.
Par exemple:
Si le taux vBUSD/BUSD est de 0.0204 et que vous déposez 1000 BUSD sur Venus, vous recevrez environ 49019 vBUSD (1000 / 0.0204).
Si, un an plus tard, le taux est maintenant de 0.0215, cela signifie que vos 49019 vBUSD valent maintenant 1021.5 BUSD (1000 * 0.0215), soit une augmentation de 21.5 BUSD.
L’un des avantages des vTokens est qu’ils sont transférables et continuent de générer des intérêts, quel que soit le propriétaire.
Toutefois, rappelez-vous que ces vTokens déterminent la limite d’emprunt du wallet qui les possède. Cela signifie que transférer ses vTokens peut mener à un scénario de liquidation.
De nombreux nouveaux cas d’utilisation sont à prévoir pour Venus et les vTokens, à mesure que grandira l’écosystème de la BNB Chain.